La Condusef alertó sobre personas u organizaciones que se hacen pasar por Kuali Servicios Integrales de Emprendimiento y la financiera Sociedad de Alternativas Económicas. Los defraudadores usan su imagen para ofrecer falsos créditos que terminan en estafas. Identificó a cinco empresas que hacen uso fraudulento y suplantación del nombre de cinco entidades financieras, las cuales están ubicadas en Yucatán, Querétaro, Veracruz y dos en Ciudad de México.
Cabe señalar que las empresas que fueron detectadas se ostentaban como entidades financieras a través de las redes sociales, páginas de Internet apócrifas o anuncios en periódicos, medios en los que ofertan créditos a cambio de diversas cantidades de dinero, que solicitan pago anticipado o por ciertas comisiones.
En las últimas semanas, 4 Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades No Reguladas (SOFOMES, E.N.R.) y 1 Sociedad Financiera Popular (SOFIPO), que están debidamente inscritas en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES) informaron a esta Comisión Nacional el uso fraudulento y suplantación de su nombre comercial e incluso algunos de sus datos fiscales o administrativos, con los cuales defraudan a personas que buscan obtener un crédito “rápido” y “barato”.
La Condusef explicó que el modus operandi de las empresas falsas se identifica porque utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente registradas y supervisadas, lo cual propicia que las personas confíen en ellas. Esta información la manejan en documentos, contratos, publicidad, redes sociales o páginas de Internet apócrifas.
“La Condusef alerta de nueva cuenta a la población en general de la existencia de empresas ficticias que se ostentan como entidades financieras a través de las redes sociales, páginas de internet apócrifas o anuncios en periódicos, las cuales ofertan supuestos créditos a cambio de cantidades de dinero que deben pagarse anticipadamente por concepto de comisiones por apertura y/o fianza”, detalló dicha Comisión en un comunicado.
En este sentido, la Condusef sugiere a la ciudadanía que antes de solicitar un préstamo o crédito, se aseguren de que la entidad financiera está oficialmente registrada y eso se puede verificar a través de webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp.
Asimismo, exhortó a evitar la contratación de préstamos o créditos en los que tengan que dar anticipos y a no entregar documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito.
Las empresas que fueron identificadas como fraudulentas son: en Yucatán, Zactain Financiera, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R., aunque en caso de ésta, utiliza la misma razón social de otra, por lo que se debe verificar ante la Condusef cuál es la correcta.
Las dos localizadas en la Ciudad de México son Kuali Servicios Integrales de Emprendimiento, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. y Sociedad de Alternativas Económicas, S.A. de C.V., S.F.P; mientras que la de Querétaro es Finacciona, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R. y de Veracruz es Accifin, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R. (Noticaribe).